Trong các lĩnh vực kinh doanh, lĩnh vực tài chính được cho là lĩnh vực cần nhiều vốn. Một trong những điều kiện để có thể thành lập công ty tài chính theo quy định của ngân hàng nhà nước đó là vốn pháp định 500 tỷ đồng. Vậy thành lập công ty tài chính như thế nào? Xin cấp phép hoạt động công ty tài chính cần những hồ sơ gì?

Công ty tài chính là gì?

Theo quy định của pháp luật: ổ chức tín dụng phi ngân hàng là loại hình tổ chức tín dụng được thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật này, trừ các hoạt động nhận tiền gửi của cá nhân và cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng bao gồm công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính và các tổ chức tín dụng phi ngân hàng khác.

Theo đó, công ty tài chính có thể hiểu là một hình thức của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, được thành lập theo quy định của Ngân hàng nhà nước Việt Nam và thực hiện một số hoạt động ngân hàng.

Các loại hình công ty tài chính

Căn cứ theo Điều 4 Thông tư 30/2015/TT-NHNN quy định việc cấp giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng thì công ty tài chính có thể được thành lập ở một trong các hình thức như sau:

Điều 4. Hình thức tổ chức của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong nước được thành lập, tổ chức dưới các hình thức sau đây:
2. a) Công ty cổ phần do các cổ đông là tổ chức và cá nhân cùng góp vốn thành lập theo quy định;
3. b) Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên do một ngân hàng thương mại Việt Nam làm chủ sở hữu;
4. c) Công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên do ngân hàng thương mại Việt Nam và doanh nghiệp Việt Nam góp vốn thành lập (trong đó một ngân hàng thương mại Việt Nam sở hữu ít nhất 30% tổng sốvốn điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng) hoặc các ngân hàng thương mại Việt Nam góp vốn thành lập.
5. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên, bằng vốn góp của bên Việt Nam (gồm một hoặc nhiều ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam) và bên nước ngoài (gồm một hoặc nhiều tổchức tín dụng nước ngoài) trên cơ sở hợp đồng liên doanh.
6. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên do một tổ chức tín dụng nước ngoài làm chủ sở hữu hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên do các tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn thành lập.

Hồ sơ xin cấp phép công ty tài chính

Bên cạnh thủ tục thành lập công ty tài chính thông thường thì cần phải xin giấy phép kinh doanh. Bởi hoạt động trong lĩnh vực tài chính là một trong những ngành nghề có điều kiện, phải xin cấp phép từ cơ quan có thẩm quyền. Hồ sơ xin cấp phép bao gồm:

– Đơn xin cấp Giấy phép (phụ lục ban hành kèm theo Thông tư 06/2002/TT- NHNN);

– Dự thảo Điều lệ phù hợp với quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 và các quy định khác của pháp luật có liên quan;

– Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi: nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động, địa bàn hoạt động, lợi ích đối với nền kinh tế; trong đó, xác định kế hoạch hoạt động cụ thể 3 năm đầu;

– Danh sách, lý lịch, các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn của thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Công ty tài chính;

– Phương án góp vốn điều lệ, danh sách và cam kết về mức góp vốn điều lệ của các bên góp vốn ( theo quy định công ty tài chính yêu cầu có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định là 500 tỷ đồng và Vốn điều lệ của Công ty tài chính được góp bằng đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ tự do chuyển đổi nhưng phải quy đổi ra đồng Việt Nam theo tỷ lệ giá giao dịch bình quân trên thị trường liên ngân hàng tại thời điểm góp vốn.)

– Tình hình tài chính và các thông tin có liên quan về các cổ đông lớn. Đối với các cổ đông lớn là doanh nghiệp, các tài liệu phải nộp gồm:

+ Quyết định thành lập;

+ Điều lệ hiện hành ;

+ Giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và số vốn thực có năm hiện hành;

+ Văn bản cử người đại diện pháp nhân của Doanh nghiệp;

+ Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi, lỗ đã được kiểm toán và báo cáo tình hình hoạt động 3 năm gần nhất.

Dịch vụ thành lập công ty tài chính uy tín, chất lượng cao

Quý vị cần dịch vụ thành lập doanh nghiệp tại Hà Nội, thành phố Hồ Chí Minh và một số tỉnh lân cận có thể liên hệ với chúng tôi để được hỗ trợ thủ tục thành lập công ty một cách nhanh chóng, chính xác, theo đúng thủ tục của pháp luật có thể liên hệ dịch vụ của chúng tôi. Chúng tôi sẽ hỗ trợ Quý khách hàng:

+ Tư vấn pháp luật doanh nghiệp, thủ tục thành lập doanh nghiệp;

+ Hướng dẫn chuẩn bị tài liệu cần thiết;

+ Soạn thảo hồ sơ thành lập doanh nghiệp;

+ Nộp hồ sơ đăng ký thành lập doanh nghiệp tại cơ quan nhà nước có thẩm quyền;

+ Nhận kết quả là Giấy Chứng nhận đăng ký doanh nghiệp và giao lại để khách hàng sử dụng;

+ Hỗ trợ một số thủ tục cho doanh nghiệp mới;

+ Tư vấn luật doanh nghiệp trong quá trình hoạt động.

Trên đây là nội dung bài viết thành lập công ty tài chính. Mọi thắc mắc về thủ tục thành lập công ty hoặc cần liên hệ dịch vụ thành lập, Quý khách hàng vui lòng liên hệ Hotline 0981.378.999.

->>>> Tham khảo thêm: Thành lập địa điểm kinh doanh

->>>> Tham khảo thêm: Thành lập văn phòng đại diện

->>>> Tham khảo thêm: Thay đổi người đại diện theo pháp luật